お客様の利益の追求を第一とし、お客様一人ひとりの的確なニーズ把握や、お客様に寄り添った業務運営を実現します。

利益相反の可能性について正確に把握し、管理する体制及び社内ルール等を整備し、利益相反によりお客様の利益が不当に害されることがないように運用します。

お客様にご負担いただく手数料その他の費用の詳細につき、当該手数料等がどのようなサービスの対価であるのかを含め、お客様にわかりやすく説明するよう努めます。

金融商品・サービスの基本的なリスク、リターン、取引条件及び選定理由、利益相反の可能性がある場合の利益相反の具体的内容及び取引に及ぼす影響など金融商品・サービスの販売、推奨等に係る重要な情報を、お客様の立場に立って、わかりやすく十分に説明するよう努めます。その際、お客様の不利益となる事項や誤解を招きやすい内容についてはより丁寧に説明を行い、重要度の高い情報については、特に強調して提供するなど、金融商品・サービスの複雑さや情報の重要性に応じた説明及び情報提供に努めます。

全従業員が、取り扱う金融商品・サービスの仕組み等に係る理解を深め、お客様のご契約の目的、意向、年齢、資産状況、取引経験、知識、ニーズ等を十分に理解した上で、ひとりひとりに合わせた最適な商品をご案内します。そして、ご契約後は保全部門よりご契約者様へ向けて、アフターフォローサービスを提供します。

全従業員が当方針の下、お客様本位の業務運営を行い、多くのお客様に信頼され、絆の輪を広め、人生のパートナーとして、さらに多くのお客様に信頼と安心をお届けできるよう指導・教育・評価体制等を整えます。

KPIについて
「お客様本位の業務運営」をおこなう上で、水準および進捗度、周知度を検証する為、 下記の通りKPIを設定し、定期的に進捗確認、その内容等をチェックし、改善に努めてまいります。

・早期消滅率　3ヶ月脱落率　5％未満
・苦情発生率　12ヶ月苦情発生率　3％未満
・ペーパーレス契約率　90％以上